“联某投”冒充正规证券公司，承诺高额收益“割韭菜”

　　近日，接多名网友举报一个名为“联某投”的股票理财项目，以每天金股必涨3%—10%、月收益率累计高达60%的高额回报，在短时间内吸引了众多投资者加入。

　　那么该项目真的这么靠谱么?我们通过以下几个方面来分析一下：

　　一、投资收益制度模式：

　　根据平台规定，用户可根据5100元、8200元、10400元三个档位自行选择进行投资，按照日均3%的涨幅每日复利，27天后可提现。

　　以5100元投资金额举例，27天后本息共计可到账10065元。短短不到一个月的时间，就可以实现本金翻倍。

　　平台旗下生活板块还会经常推出一些小额投资项目，依旧是到期还本还息，但是日收益率却高达2.7%。

　　在银行定期年利率仅有1.35%左右的当下，“联某投”可以做到如此高的收益，确实十分诱人。

　　然而，银保监会曾多次发出预警，任何金融产品承诺年收益超过6%就要引起高度警惕，超过8%就很危险，超过10%就可能损失全部本金。

　　二、推广制度模式：

　　“联某投”为了大力招募“合伙人”，推出了市场报销制度，推广成单可根据投资档位进行报销，最高可报销500元，新人注册完成实名制报销200元;达到团队和业绩标准可申办工作室;单次成单5单以上报销外地差旅费;在成单率不低于50%的基础上，满足一定团建人数和新人人数可报销单次团建费用;甚至连申请当地公益活动，在成单不低于5人的基础上，都可以拿到5000元以上的活动经费。

　　平台将合伙人分为“散户”、“中户”、“大户”、“超级户”、“小游资”、“大游资”、“小庄”、“大庄”、“超级庄”9个层级，每个层级根据相对应的团队人数要求给与积分，并以10天为一个周期，根据积分的多少兑换成人民币为合伙人发放工资，如两个周期团队业绩过低，则质押一个周期工资暂停发放。

　　新人加入3天内分享一位新人，额外奖励200元;7天内直推5人充值12000元额外奖励888元;每扶持一位直推发展5人充值12000元以上双方各奖2888元，且自第三位起，推荐人额外获得1888元;新人加入15天内团队跟单15人充值12000元，额外奖励2888元，30天内进单30人额外奖励5888元，两项奖励可叠加。

　　另外，平台还根据直推人数和首充金额设立了不同的奖励机制。

　　今年9月，平台又以“庆华诞”为由，将首存金额升息奖励、直推奖励、直推累计奖励进行了进一步升级，只要完成相应要求，收益奖金高的惊人。

　　在种种政策下，引得不少投资者尤其是有些“闲钱”的中老年人趋之若鹜，短时间内蜂拥而至，平台用户倍增。

　　然而根据《禁止传销条例》界定的传销三个特征，该模式已涉嫌传销。

　　三、平台背景

　　“联某投”项目宣称自己合规合法，其资金交易平台——“金辉证券”也是在香港实力雄厚的金融公司。

　　但是李旭反传防骗团队却通过金辉公司官网查询到一份打假声明，金辉表示并没有与国内任何公司、个人及平台有任何关联，谨防诈骗。据了解，“联某投”前段时间以客户升级VIP为由，将“金辉证券”更名“金色辉煌”，不知是否与此打假声明有关。

　　今年八月，平台为庆祝在港交所挂牌成功，以补贴手续费、增加福利金、赠送水果等多种方式推荐用户使用“USDT”进行提款。

　　自2024年8月20日起，最高人民法院、最高人民检察院联合发布关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释，明确将通过“虚拟资产”交易列为洗钱方式之一。任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动; 任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币，不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务; 各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务。

　　由此可见，无论是制度模式还是公司背景，“联某投”都实在经不起推敲，这样的项目，你还要尝试么?